内控机制不厉、风险处置不健全 泰康人寿领罚

阅读: 作者:admin   发表于 2020-01-16 17:52

  

  北京商报讯(记者孟凡霞李皓洁)因存在报送的通知报外未如实记录营业事项、内部限制制度不厉格、风险处置制度机制不健全等题目,1月14日,银保监会向泰康人寿下发走政责罚决定书。

  银保监会外示,按照《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等相关规定,对泰康人寿保险出售从业人员管理、非保险金融产品出售管理作恶案进走了调查、审理。经查,泰康人寿存在向监管部分报送的通知报外未如实记录营业事项的走为。

  如2018岁暮,泰康人寿向监管部分报送的《保险公司机构、人员情况统计外》中,未如实填列“期末营销员人数”;2017年8月及2018年7月向监管部分报送的风险排查通知,未周详逆映分支机构排查发现的出售非保险金融产品风危险况。

  时任泰康人寿财务会计部总经理付伟略、时任泰康人寿法律相符规部总经理王兵,别离对上述相关走为负直接义务。

  此外,泰康人寿还存在内部限制制度不厉格,电子新闻风险处置制度机制不健全题目。如对分支机构营业人员违规出售非保险金融产品未及时采取有效处置措施;对分支机构出售非保险金融产品风危险况未进走周详风险评估并构造专项排查;非保险金融产品出售投诉营业记录禁止确;保险出售从业人员执业管理制度机制不健全,存在执业登记情况不实在以及分支机构从业人员未进走执业登记开展保险出售的走为。

  银保监会外示,上述原形有现场检查原形确认书、相关人员问询笔录、通知报外等证据表明。

  泰康人寿向监管部分报送的通知报外未如实记录营业事项的走为,忤逆《中华人民共和国保险法》第八十六条,按照该法第一百七十条,对泰康人寿罚款40万元;按照该法第一百七十一条,对付伟略警告并罚款1万元、对王兵警告并罚款1万元。而泰康人寿内控管理不厉、风险处置制度机制不健全的走为,忤逆《保险公司管理规定》第五十五条,按照该规定第六十九条,对泰康人寿警告并罚款1万元。


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